Orelspa.ru

Деньги в онлайне
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Инвестиционные фонды сбербанка отзывы

Стоит ли инвестировать в ПИФ «Сбербанк — Фонд Сбалансированный»: стоимость пая и СЧА + отзывы

Доброго времени суток, дорогие читатели!

Сегодня я затрону один из ОПИФов, находящихся под управлением УК «Сбербанк управление активами».

Я расскажу, чем отличается ПИФ от других инвестиционных инструментов, почему паевой инвестиционный фонд Сбалансированный получил такое название. Собранные данные помогут тем, кто хочет спасти накопления от инфляции и получить процент выше, чем дает банковский депозит, но не готов к инвестициям с высоким риском.

О компании

УК «Сбербанк управление активами» – дочерняя компания ПАО «Сбербанк». Организация «Тройка Диалог» была приобретена банком в 2012 году за $ 1 млрд. Компания занимается управлением финансовыми активами, инвестициями в недвижимость, облигациями, акциями российских и иностранных компаний.

Данные по фонду

В этой таблице я отразил основные характеристики паевого фонда «Сбалансированный» от Сбербанка.

НазваниеСбалансированный
Тикер ISINRU000A0EQ3P7
№ регистрации0051-56540197
Дата регистрации21.03.2000
ТипОткрытый
СтратегияИнвестирование в диверсифицированный портфель акций и облигаций преимущественно российских эмитентов
РискСредний
Комиссия4,9 – 6,4 %
Доходность за 3 года36,94 %
Минимальный первоначальный депозит1000 руб.
Последующие взносы1000 руб.
Количество пайщиков10 700
Покупка онлайнДа
Минимальный срок инвестирования1 год
Досрочное снятиеДа

Динамика стоимости пая и СЧА

Чтобы принцип работы ПИФов был понятнее, я рассмотрю пример: вы покупаете пай (долю в инвестиционном фонде «Сбалансированный») за 1000 руб. Если стоимость вклада вырастет, при продаже доли вы получите прибыль.

И наоборот: падение цены на пай приведет к убыткам. Стоимость доли напрямую связана со стоимостью чистых активов. СЧА рассчитывается как разность активов компании и суммы ее обязательств.

Ниже показана динамика стоимости пая.

Читать еще:  Иис сбербанк отзывы вкладчиков форум

На графике заметен плавный рост без резких просадок, что говорит об умеренном риске паевого инвестиционного фонда.

Положительная динамика обусловлена ростом СЧА с 1,4 млрд руб. до 10,7 млрд руб. за 3 года. Чтобы оценить эффективность управления паевым инвестиционным фондом «Сбалансированный», используется бенчмарк. Для данного ПИФа Сбербанк использует корзину индексов (50 % IMOEX, 50 % IFX-CBonds).

На графике видно, что команда управляющих справляется со своей задачей на 100 %: динамика стоимости пая и индекса практически идентичны.

Плюсы и минусы

За 2019 год паевой инвестиционный фонд показал доходность 21,41 %. Учитывая комиссию (до 6,4 %), инвестор получает на 25 % меньше прибыли, указанной на графике. Такие вложения нецелесообразны на длительные сроки.

Как вложиться

Для покупки пая необходимо:

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector